El Profesional de los Seguros e Inversiones
¿Cuándo fue la última vez que consultaste a tu equipo de asesores expertos para tomar una decisión financiera importante?
Si eres como la mayoría, la respuesta probablemente sea: «¿Qué equipo de asesores expertos?»
Quizá estás acostumbrado a manejar casi todo por tu cuenta, o quizá estás intentando convertirte en un experto rápidamente leyendo el último artículo sobre el tema más reciente. Sin embargo, cuando se trata de decisiones financieras, puede ser más eficiente, económico y rentable contar con un grupo de asesores profesionales. Un equipo de expertos puede ofrecerte el asesoramiento y la orientación necesarios para gestionar tus finanzas personales de manera efectiva.
» Cuando se trata de decisiones financieras, puede ser más eficiente, económico y rentable contar con un grupo de asesores profesionales. «
¿Dónde encontrar a estas personas? Están en todas partes. Existen numerosos expertos en negocios, finanzas, impuestos y planificación patrimonial disponibles.
Aprovechar estos recursos es solo cuestión de saber dónde buscar y cómo comenzar.
Aquí te presentamos a cuatro figuras clave que deberías considerar incluir en su equipo de asesores profesionales.
Abogado
No basta con tener un abogado general. Es esencial que tu abogado sea un especialista en planificación patrimonial y que también esté disponible para consultas sobre propiedad de bienes, estructura empresarial, planificación de sucesiones, responsabilidades legales, revisión de contratos y acuerdos con empleados, entre otros asuntos.
Punto clave: Establece una relación sólida con tu abogado, de manera que puedas comunicarse fácilmente con él o ella, ya sea por teléfono o de otro modo, cuando surjan preguntas.
Consideración: Asegúrate de comprender completamente los costos (incluido el plan de pagos) y garantiza que los beneficios obtenidos superen los honorarios que pagas.
Contador
Es fundamental contar con un contador que tenga un profundo conocimiento de las estrategias de planificación patrimonial, incluyendo métodos específicos para minimizar la carga fiscal sobre tu patrimonio. Tu contador debe ser capaz de interpretar tus registros contables de manera que te permita identificar claramente las áreas de pérdidas y ganancias, y así hacer que la planificación financiera sea más sólida y precisa. Además, debe ser capaz de mostrarte formas efectivas de reducir tu carga tributaria. En resumen, tu contador debería ayudarte a ahorrar dinero.
Punto clave: Para maximizar el valor que tu contador puede ofrecer, no cometas el error de consultarlo solo una vez al año, justo antes de la temporada de impuestos. En su lugar, trabaja con él durante todo el año.
Consideración: A veces, puede haber una superposición de servicios entre tu abogado y tu contador. Una solución ideal podría ser contratar a un contador que también sea abogado.
Un Ejecutivo en su Institución Financiera
El rol de esta persona es asegurarse de que tu flujo de efectivo se mantenga constante y a una tasa favorable. Además, según tu balance financiero, muchas instituciones pueden ofrecer una amplia gama de servicios adicionales, a menudo a un costo reducido o incluso sin costo alguno.
Punto clave: Recuerda que las decisiones sobre préstamos se basan tanto en tu situación financiera como en tu relación personal con la institución. Por eso, es vital que cultives una buena relación con quienes pueden asistirte en tus necesidades de efectivo.
Consideración: Es fundamental que asumas un papel activo en el desarrollo de esta relación.
Un Profesional de los Seguros e Inversiones
Un profesional de seguros e inversiones de PRADO Private combina en su rol los conocimientos de un abogado, un contador y un ejecutivo en tu institución financiera, además de todo el conocimiento de seguros e inversiones.
Muchas personas piensan que los agentes de seguros solo se dedican a vender pólizas, pero, en PRADO Private su verdadero papel es ser un «solucionador» de problemas.
Nuestros expertos, certificados y capacitados, están preparados para guiarte en la consecución de tus objetivos financieros a corto, mediano y largo plazo.
Por lo que nuestros agentes comprenden y manejan los aspectos legales relacionados con la protección de tus bienes y planificación patrimonial.
Asimismo, pueden interpretar tus datos financieros para ayudarte a maximizar beneficios y minimizar cargas fiscales. Y, muy importante, tienen la capacidad de gestionar tu flujo de efectivo y ofrecer estrategias de inversión que se alineen con tus metas personales y empresariales.
Conclusión
Muchas personas asocian el trabajo de un agente de seguros únicamente con la venta de pólizas, pero en PRADO Private su verdadero papel es el de un «solucionador» de problemas.
Nuestros profesionales certificados y capacitados pueden guiarte en el cumplimiento de diversas metas financieras a corto, mediano y largo plazo. Específicamente, tu experto en seguros e inversiones puede:
- Satisfacer necesidades inmediatas de protección: Esto incluye seguros de vida, seguros de atención a largo plazo, protección hipotecaria y, si eres propietario de un negocio, protección patrimonial, la planificación de coberturas para ejecutivos clave, seguros por fallecimiento e incapacidad, seguros grupales, pensiones y otros planes calificados.
- Coordinar asuntos personales y empresariales: Tus intereses personales y de negocios suelen estar interrelacionados y, en muchos casos, deben gestionarse de manera conjunta. Esto abarca decisiones familiares en la planificación de la sucesión, así como la planificación patrimonial y de jubilación. Tu agente de PRADO Private puede integrar todos estos aspectos en un programa cohesivo que refleje tus necesidades y objetivos.
- Actuar como el «líder» de tu equipo: Los agentes de PRADO Private están capacitados para tener una visión integral y trabajarán con profesionales del grupo para crear un equipo profesional sólido a tu favor.
¿Dónde comenzar?
En PRADO Private, adoptamos y promovemos el concepto de trabajo en equipo en la planificación patrimonial.
Nuestros agentes evaluarán tus necesidades y te ofrecerán soluciones coordinadas con las recomendaciones de los demás miembros del equipo.
Comunícate con tu agente de PRADO Private para obtener más información sobre estos servicios. Lo mejor de todo es que este servicio no tiene ningún costo adicional.
Protege lo que más valoras y asegura tu tranquilidad. Invertir en un seguro no es solo una medida de protección, es una inversión en el bienestar de tu familia, tu patrimonio y tu futuro. Con la cobertura adecuada, estarás preparado para cualquier imprevisto, garantizando estabilidad cuando más la necesites. ¡Es momento de cuidar lo que has construido! ¿Listo para invertir en tu tranquilidad?
